На головну

 Ліквідаційної процедури ПРИ БАНКРУТСТВО кредитної організації |  ЛІКВІДАЦІЯ І РЕОРГАНІЗАЦІЯ кредитної організації |  ПРИМУСОВА ЛІКВІДАЦІЯ кредитної організації |  ФІЛІЇ І ПРЕДСТАВНИЦТВА кредитної організації |  Елементи національної грошової системи |  ТИПИ ГРОШОВОЇ СИСТЕМИ |  Правове регулювання грошового обігу |  ГРОШОВІ РЕФОРМИ. емісійного права |  ЦІННІ ПАПЕРИ |  ФУНКЦІЇ ЦІННИХ ПАПЕРІВ |

БАНКІВСЬКА ТАЄМНИЦЯ

  1.  Аудиторська таємниця
  2.  Банківська гарантія
  3.  Банківська гарантія
  4.  Банківська гарантія
  5.  Банківська гарантія
  6.  БАНКІВСЬКА ГАРАНТІЯ
  7.  Банківська гарантія в системі способів забезпечення виконання зобов'язань

Закон про банки регламентує банківську таємницю. Кредитна організація, ЦБ РФ, організація, що здійснює функції з обов'язкового страхування вкладів, гарантують таємницю про операції, про рахунки і вклади своїх клієнтів і кореспондентів. Всі службовці кредитної організації зобов'язані зберігати таємницю про операції, рахунки і вклади її клієнтів і кореспондентів, а також про інші відомості, що встановлюються кредитною організацією.

Кредитна організація видає довідки:

- По операціях і рахунках юридичних осіб і індивідуальних підприємців їм самим, судам і арбітражним судам (суддям), Рахунковій палаті РФ, податковим та митним органам РФ, а при наявності згоди прокурора - органам попереднього слідства у справах, що перебувають у їх провадженні;

- По операціях і рахунках юридичних осіб і індивідуальних підприємців органам внутрішніх справ при здійсненні ними функцій щодо виявлення, попередження та припинення податкових злочинів;

- По рахунках і вкладах фізичних осіб їм самим, судам, організації, що здійснює функції з обов'язкового страхування вкладів, при настанні страхових випадків, передбачених федеральним законом про страхування вкладів фізичних осіб в банках РФ, а при наявності згоди прокурора - органам попереднього слідства у справах, перебувають в їх провадженні;

- По рахунках і вкладах у разі смерті їх власників особам, зазначеним власником рахунку або вкладу в зробленому кредитної організації заповідальному розпорядженні, нотаріальним конторам по перебувають в їх провадженні спадковим справах про вклади померлих вкладників, а щодо рахунків іноземних громадян - іноземним консульським установам.

Інформація за операціями юридичних осіб, індивідуальних підприємців і фізичних осіб надається кредитними організаціями в уповноважений орган з протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом»).

За розголошення банківської таємниці ЦБ РФ організація, що здійснює функції з обов'язкового страхування вкладів, кредитні, аудиторські та інші організації, уповноважений орган, який здійснює заходи щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також їх посадові особи та їх працівники несуть відповідальність, включаючи відшкодування завданих збитків, в порядку, встановленому законом.

Інформація за операціями юридичних осіб, індивідуальних підприємців і фізичних осіб за їх згодою надається кредитними організаціями з метою формування кредитних історій в бюро кредитних історій в порядку і на умовах, які передбачені укладеним з бюро кредитних історій договором відповідно до ФЗ «Про кредитні історії».

 



 ВИДИ ЦІННИХ ПАПЕРІВ, що випускаються банками |  ПОНЯТТЯ І ВИДИ БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ
© um.co.ua - учбові матеріали та реферати