Головна

Приклад 1.4.

  1.  III. Приклади фізіологічного будови тварин
  2.  Nbsp; Приклад 7.3 / Змінивши умови прикладу 7.1: відсотки нараховуються 3 рази в рік за ставкою 15% річних і платежі по ренті здійснюються 3 рази в рік.
  3.  UML. Концептуальний рівень. Діаграма класів і правила її побудови. Приклад.
  4.  VII. Тематика випускних кваліфікаційних робіт з дисципліни. (Орієнтовна тематика).
  5.  VII. Тематика випускних кваліфікаційних робіт з дисципліни. (Орієнтовна тематика).
  6.  А раз МЕНЕ БОГА поки з Руху самі вигнали, стали під управління Темряви, то і Буду вам знову Показувати на прикладах - як воно жити без МЕНЕ, без БОГА.
  7.  А тепер відгадайте, хто їй сподобався і хто за нею інтенсивно доглядав? Правильно! Саме він - єдиний алкоголік в клініці. І таких прикладів можна навести безліч.

Власник векселя номінальною вартістю 10 тис. Руб. врахував його в банку за 2 місяці до терміну погашення по річної облікової ставки 20%. Визначити викупну (облікову) вартість векселя, тобто ту суму, яку отримав власник.

Рішення.

Відповідно до формули (1.8.)

 тис. руб.

3.2.Тема 2. СКЛАДНІ ВІДСОТКИ.

3.2.1. Нарощення за складною декурсівних процентній ставці

В середньострокових і довгострокових кредитно-фінансові операції, як правило, відсотки не виплачуються після їх нарахування, а приєднуються до суми боргу, для подальшого нарощення від отриманої суми. Такий спосіб нарощення капіталу носить назву сложнихпроцентов. База для нарахування складних відсотків не залишається постійною, а збільшується з кожним кроком. Абсолютна сума нарахованих відсотків зростає, і процес збільшення суми боргу відбувається з прискоренням. Нарощення за складною процентною ставкою можна уявити як послідовне реінвестування коштів, вкладених під прості відсотки на кожен період нарахування. Приєднання нарахованих відсотків до суми, яка послужила базою для їх нарахування, і яка буде новою базою в наступному періоді, називають капіталізацією відсотків.

Виведемо формулу для нарощеної суми за складними відсотками. Зауважимо, що в періодах між капіталізацією можуть застосовуватися, як декурсівних, так і антисипативному метод нарахування відсотків (комерційна або облікова ставки).

Очевидно, що в кінці першого періоду при декурсівних нарахуванні відсотки рівні K0.p / 100, де р - относітельнаяставка одного періоду, а нарощена сума дорівнює

K1 = K0+ K0p / 100 = K0(1 + p / 100).

До кінця другого року вона досягає величини

K2 = K0(1 + p / 100) + K0(1 + p / 100) . p / 100 = K0(1 + p / 100)2 і т.д.

В кінці t-го періоду нарощена сума буде дорівнює

Kt = K0(1 + p / 100)t. (2.1.)

 Вересня 2001 р. |  Рішення.


 ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ |  Методичні вказівки до вивчення дисципліни |  МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ ДО ВИКОНАННЯ КОНТРОЛЬНОЇ РОБОТИ |  Рішення. |  Рішення. |  Рішення. | |  Рішення. |  Рішення. |  Рішення. |

© 2016-2022  um.co.ua - учбові матеріали та реферати