На головну

Глава 21. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІ 2 сторінка

  1.  1 сторінка
  2.  1 сторінка
  3.  1 сторінка
  4.  1 сторінка
  5.  1 сторінка
  6.  1 сторінка
  7.  1 сторінка

Вирішуючи питання про кваліфікацію дій осіб, які вчинили розкрадання чужого майна в складі групи осіб за попередньою змовою або організованою групи, за ознакою "у великому розмірі", слід виходити із загальної вартості викраденого усіма учасниками злочинної групи.

32. Відповідно до ч. 4 коментованої статті наступним рівнем особливої ??кваліфікації таємного розкрадання чужого майна є крадіжка: організованою групою; в особливо великому розмірі.

33. Крадіжка організованою групою. Скоєне кваліфікується за п. "А" ч. 4 коментованої статті тільки в разі вчинення розкрадання стійкою групою осіб, заздалегідь які об'єдналися для здійснення одного або декількох злочинів (ч. 3 ст. 35 КК). Така група характеризується стійкістю, наявністю в її складі організатора (керівника) і заздалегідь розробленого плану спільної злочинної діяльності, розподілом функцій між членами групи при підготовці до скоєння злочину і здійсненні злочинного наміру. Про стійкість організованої групи може свідчити не тільки великий часовий проміжок її існування, неодноразовість вчинення злочинів членами групи, але і тривалість підготовки навіть одного злочину, а також інші обставини, наприклад, спеціальна підготовка учасників організованої групи до проникнення в сховище, технічна оснащеність.

При визнання злочинів досконалими організованою групою дії всіх співучасників незалежно від їх ролі у скоєному кваліфікуються як соисполнительство без посилання на ст. 33 КК.

Якщо особа підбурював інших до створення організованої групи для вчинення конкретних злочинів, але не приймало безпосередньої участі в поєднанні її учасників, плануванні та підготовці до вчинення злочинів або в їх здійсненні, його дії кваліфікуються як співучасть у вчиненні організованою групою злочинів з посиланням на ч. 4 ст. 33 КК.

Про характеристики організованої групи див. Також п. П. 2 - 4, 10 Постанови Пленуму ЗС РФ від 10.06.2010 N 12.

34. Крадіжка в особливо великому розмірі. Згідно п. 4 прямуючи. до коментарів статті такої визнається таємне викрадення чужого майна на суму понад 1 млн. руб.

Як розкрадання в особливо великому розмірі кваліфікується вчинення декількох розкрадань чужого майна, загальна вартість якого перевищує 1 млн. Руб., Якщо ці розкрадання вчинені одним способом і за обставин, які свідчать про умисел вчинити розкрадання у великому або в особливо великому розмірі.

Вирішуючи питання про кваліфікацію дій осіб, які вчинили розкрадання чужого майна в складі групи осіб за попередньою змовою або організованою групи, за ознакою "в особливо великих розмірах", слід виходити із загальної вартості викраденого усіма учасниками злочинної групи.

35. У разі вчинення крадіжки при обтяжуючих обставинах, передбачених кількома частинами коментованій статті, дії винного за відсутності реальної сукупності злочинів підлягають кваліфікації лише за тієї частини зазначених статей КК, за якою передбачено більш суворе покарання. При цьому в описовій частині вироку повинні бути приведені всі кваліфікуючі ознаки діяння.

36. При наявності до того підстав, передбачених ч. 1 ст. 35 КК, вчинення злочину в складі групи осіб без попередньої змови може бути визнано обставиною, що обтяжує покарання, з посиланням на п. "В" ч. 1 ст. 63 КК.

Стаття 159. Шахрайство

Коментар до статті 159

1. шахрайство - Форма розкрадання, для якої характерні всі основні ознаки розкрадання (див. Коммент. До ст. 158). Відмітна риса шахрайства - способи заволодіння чужим майном. Ними є обман потерпілого або зловживання його довірою. Власник майна, інша особа, уповноважений орган влади, будучи введеними в оману суб'єктом злочину щодо істинних його намірів, передають майно або право на нього винному, іншим особам або не перешкоджають вилученню цього майна або придбання ними права на нього.

2. обман - Спосіб здійснення розкрадання. Він полягає в повідомленні потерпілому завідомо неправдивих, які не відповідають дійсності відомостей або в замовчуванні про справжні факти, або в умисних діях. Обман, наприклад, може виразитися в наданні фальсифікованого товару, використанні обманних прийомів при розрахунках за товари і послуги. Обман може мати місце при грі в азартні ігри, при імітації касових розрахунків, будь-яких інших діях, спрямованих на введення власника майна або іншої особи в оману.

Повідомляються при шахрайстві неправдиві відомості (або замовчування про будь-які відомості) можуть ставитися до будь-яких обставин, зокрема до юридичних фактів і подій, якості, вартості майна, особи винного, його повноважень, намірам.

3. зловживання довірою при шахрайстві полягає в використанні з корисливою метою особливих довірчих відносин з власником майна або іншою особою, уповноваженою приймати рішення про передачу цього майна третім особам. Довіра може бути зумовлене різними обставинами, наприклад службовим становищем особи або особистими чи родинними відносинами особи з потерпілим.

Зловживання довірою також має місце у випадках прийняття на себе особою зобов'язань при явному відсутності у нього наміри їх виконати (наприклад, отримання фізичною особою кредиту, авансу за виконання робіт, послуг, передоплати за поставку товару, якщо воно не мало наміру повертати борг або іншим чином виконувати свої зобов'язання).

4. об'єкт шахрайства збігається з родовим об'єктом розкрадання, це суспільні відносини, що складаються в сфері розподілу і перерозподілу матеріальних благ.

5. об'єктивна сторона шахрайства полягає в заволодінні чужим майном шляхом обману або зловживання довірою.

Шахрайство може бути здійснено тільки щодо дієздатної особи, яка за своєю волею передає майно або право на нього винному. Обман недієздатного (малолітнього, душевнохворого) і отримання від нього майна кваліфікується як крадіжка.

6. Шахрайство визнається закінченим з моменту надходження Викрадають майно в незаконне володіння винного або інших осіб, коли вони отримали реальну можливість (в залежності від споживчих властивостей цього майна) користуватися або розпорядитися ним на свій розсуд.

Якщо шахрайство скоєно в формі придбання права на чуже майно, злочин вважається закінченим з моменту виникнення у винного юридично закріпленої можливості вступити у володіння або розпорядитися чужим майном як своїм власним (зокрема, з моменту реєстрації права власності на нерухомість або інших прав на майно, які підлягають такій реєстрації відповідно до закону; з часу укладення договору; з моменту здійснення передавального напису (індосаменту) на векселі; з дня набрання чинності судового рішення, яким за особою визнається право на майно, або з дня ухвалення іншого правовстановлюючого рішення уповноваженими органами влади або особою, введеними в оману щодо наявності у винного або інших осіб законних підстав для володіння, користування або розпорядження майном).

У випадках, коли особа отримує чуже майно або набуває право на нього, не маючи наміру при цьому виконувати зобов'язання, пов'язані з умовами передачі йому вказаного майна або права, в результаті чого потерпілому завдається матеріальна шкода, скоєне слід кваліфікувати як шахрайство, якщо умисел, спрямований на розкрадання чужого майна або придбання права на чуже майно, виник у особи до отримання чужого майна чи права на нього.

Якщо одночасно з розкраданням одного майна воно замінюється менш цінним майном, збиток визначається в залежності від вартості реально вилученого майна.

7. суб'єкт - Будь-яка дієздатна особа, яка досягла 16-річного віку.

8. суб'єктивна сторона - прямий, Як правило, конкретизований умисел. Про наявність умислу, спрямованого на шахрайство, можуть свідчити, зокрема, відоме відсутність у особи реальної фінансової можливості виконати зобов'язання або необхідної ліцензії на здійснення діяльності, спрямованої на виконання його зобов'язань за договором, використання особою фіктивних статутних документів або фальшивих гарантійних листів, приховування інформації про наявність заборгованостей і застав майна, створення лжепредприятия, які виступають в якості однієї зі сторін в угоді.

9. Разом з тим перераховані обставини самі по собі не обов'язково свідчать про наявність шахрайства, тому в кожному конкретному випадку має бути достовірно встановлено, що особа, яка вчинила певні дії, свідомо не мало наміру виконувати свої зобов'язання.

10. Шахрайство, вчинене з використанням підробленого цією особою офіційного документа, що надає права або звільняє від обов'язків, кваліфікується як сукупність злочинів, передбачених ч. 1 ст. 327 КК і відповідною частиною коментарів статті.

11. Якщо підробив офіційний документ з незалежних від неї обставин не зміг їм скористатися, скоєне кваліфікується за ч. 1 ст. 327 і ч. 1 ст. 30 КК, ч. Ч. 3 або 4 коментованої статті як приготування до шахрайства.

12. Якщо особа виготовило підроблений документ з метою шахрайства, використовувало його з цією метою, проте з незалежних від неї обставин не змогло відновити володіння потерпілого або придбати право на чуже майно, скоєне кваліфікується як сукупність злочинів, передбачених ч. 1 ст. 327 КК, а також ч. 3 ст. 30 КК і, в залежності від обставин конкретної справи, відповідною частиною коментарів статті.

13. Шахрайство, вчинене з використанням виготовленого іншою особою підробленого офіційного документа, повністю охоплюється складом злочину, передбаченого статтею коментарів, і не вимагає додаткової кваліфікації за ст. 327 КК.

14. У разі створення комерційної організації без наміри фактично здійснювати підприємницьку або банківську діяльність, що має на меті розкрадання чужого майна або придбання права на нього, вчинене повністю охоплюється складом шахрайства.

15. Діяння особи, яка здійснює незаконну підприємницьку діяльність шляхом виготовлення та реалізації фальсифікованих товарів, наприклад спиртсодержащих напоїв, ліків, під виглядом справжніх, хто обманює споживачів даної продукції щодо якості та інших характеристик товару, які впливають на його вартість, утворює склад шахрайства і додаткової кваліфікації за ст . 171 КК не потребує. У тих випадках, коли зазначені дії пов'язані з виробництвом, зберіганням або перевезенням з метою збуту або збутом фальсифікованих товарів, що не відповідають вимогам безпеки життя або здоров'я споживачів, вчинене утворює сукупність злочинів, передбачених відповідними частинами коментованій статті та ст. 238 КК.

16. Не утворює складу шахрайства таємне викрадення цінних паперів на пред'явника, тобто таких цінних паперів, за якими засвідчене ними право може здійснити будь-який їх власник (облігація, вексель, акція, банківська ощадна книжка на пред'явника або інші документи, віднесені законом до числа цінних паперів). Скоєне в зазначених випадках кваліфікується як крадіжка чужого майна.

Подальша реалізація прав, засвідчених таємно викраденими цінними паперами на пред'явника (тобто отримання грошових коштів або іншого майна), являє собою розпорядження викраденим майном і не вимагає додаткової кваліфікації як крадіжка або шахрайство.

17. Дії, що складаються у протиправному отриманні соціальних виплат і допомог на підставі чужих особистих чи інших документів (наприклад, пенсійного посвідчення, свідоцтва про народження дитини), кваліфікуються як шахрайство при отриманні виплат (ст. 159.1 КК).

18. Якщо зазначені в п. 17 документи винним були попередньо викрадені, його дії додатково кваліфікуються за ч. 1 ст. 325 КК (якщо викрадений офіційний документ) або за ч. 2 цієї статті (якщо викрадений паспорт або інший важливий особистий документ).

19. Як шахрайство кваліфікується безоплатне звернення особою в свою користь або на користь інших осіб грошових коштів, що знаходяться на рахунках в банках, вчинене з корисливою метою шляхом обману або зловживання довірою (наприклад, шляхом подання в банк підроблених платіжних доручень, укладення кредитного договору під умовою повернення кредиту, яке особа не має наміру виконувати).

20. Відповідно до ст. 140 ГК платежі на території РФ здійснюються шляхом готівкових і безготівкових розрахунків, тобто що знаходяться на рахунках в банках грошові суми можуть використовуватися як платіжний засіб. Отже, з моменту зарахування грошей на банківський рахунок особи воно отримує реальну можливість розпоряджатися надійшли грошовими коштами на свій розсуд, наприклад, здійснювати розрахунки від свого імені або від імені третіх осіб, не знімаючи коштів з рахунку, на який вони були перераховані в результаті шахрайства . У зазначених випадках злочин слід вважати закінченим з моменту зарахування цих коштів на рахунок особи, яка шляхом обману або зловживання довірою вилучило грошові кошти з рахунку їх власника, або на рахунки інших осіб, на які викрадені кошти надійшли в результаті злочинних дій винного.

21. У випадках, коли зазначені дії пов'язані з неправомірним використанням в чужу інформаційну систему або з іншим неправомірним доступом до охоронюваної законом комп'ютерної інформації кредитних установ або зі створенням свідомо шкідливих програм для ЕОМ, внесенням змін до існуючих програми, використанням або поширенням шкідливих програм для ЕОМ , вчинене підлягає кваліфікації за ст. 159.6 "Шахрайство в сфері комп'ютерної інформації", а також, залежно від обставин справи, за ст. ст. 272 або 273 КК, якщо в результаті неправомірного доступу до комп'ютерної інформації відбулося знищення, блокування, модифікація або копіювання інформації, порушення роботи ЕОМ, системи ЕОМ або їх мережі.

22. Не утворює складу шахрайства розкрадання чужих коштів шляхом використання заздалегідь викраденої або підробленої кредитної (розрахункової) карти, якщо видача готівкових коштів здійснюється за допомогою банкомату без участі уповноваженого працівника кредитної організації. У цьому випадку скоєне кваліфікується як крадіжка (ст. 158 КК).

Розкрадання чужих грошових коштів, що знаходяться на рахунках в банках, шляхом використання викраденої або підробленої кредитної або розрахункової карти кваліфікується як шахрайство з використанням платіжних карт (ст. 159.3), причому тільки в тих випадках, коли особа шляхом обману або зловживання довірою ввело в оману уповноваженого працівника кредитної, торгової або сервісної організації (наприклад, у випадках, коли, використовуючи банківську карту для оплати товарів або послуг в торговому або сервісному центрі, особа ставить підпис в чеку на покупку замість законного власника карти або пред'являє підроблений паспорт на його ім'я).

Саме виготовлення з метою збуту або збут підроблених кредитних або розрахункових банківських карт кваліфікується за ст. 187 КК. Виготовлення особою підроблених банківських розрахункових або кредитних карт для використання з метою вчинення цією ж особою злочинів, передбачених ч. Ч. 3 або 4 коментованої статті, слід кваліфікувати як приготування до шахрайства з використанням платіжних карт.

Якщо особа використовувало викрадену або підроблену кредитну розрахункову карту, але з незалежних від неї обставин йому не вдалося перетворити на свою користь або на користь інших осіб чужі кошти, скоєне, в залежності від способу розкрадання, слід кваліфікувати як замах на крадіжку або шахрайство ( ч. 3 ст. 30 КК і за відповідною частиною ст. ст. 158 або 159.3 КК).

Збут підроблених кредитних або розрахункових карт, а також інших платіжних документів, які є цінними паперами, свідомо непридатних до використання, утворює склад шахрайства і підлягає кваліфікації за відповідною частиною коментарів статті. У разі, коли особа виготовило з метою збуту підроблені кредитні або розрахункові карти, а також інші платіжні документи, які не є цінними паперами, свідомо непридатні до використання, однак з незалежних від неї обставин не змогло їх збути, вчинене має бути кваліфіковано відповідно до ч . 1 ст. 30 КК як приготування до шахрайства, якщо обставини справи свідчать про те, що ці дії були спрямовані на вчинення злочинів, передбачених ч. Ч. 3 або 4 коментованої статті або ч. 4 ст. 159.3 КК.

23. Оскільки квитки грошово-речової і інший лотереї не є цінними паперами, то їх підробка з метою збуту або незаконного отримання виграшу може бути кваліфікована як приготування до шахрайства при наявності в діях особи ознак злочину, передбаченого ч. Ч. 3 або 4 коментованої статті . У разі збуту фальшивого лотерейного квитка або одержання за нього виграшу скоєне слід кваліфікувати як шахрайство.

24. Від шахрайства слід відрізняти заподіяння майнової шкоди шляхом обману або зловживання довірою за відсутності ознак розкрадання (ст. 165 КК). В останньому випадку відсутні в своїй сукупності або окремо такі обов'язкові ознаки шахрайства, як протиправне, вчинене з корисливою метою безоплатне остаточне вилучення і (або) звернення чужого майна на користь винного або на користь інших осіб.

При вирішенні питання про те, чи є в діях особи складу злочину, відповідальність за яке передбачена ст. 165 КК, необхідно встановити, чи заподіяно власнику чи іншому власникові майна реальний матеріальний збиток або збиток у вигляді упущеної вигоди, тобто неотриманих доходів, які ця особа одержала б при звичайних умовах цивільного обороту, якби його право не було порушене шляхом обману або зловживання довірою.

Обман або зловживання довірою з метою отримання незаконної вигоди майнового характеру може виражатися, наприклад, в поданні особою підроблених документів, які звільняють від сплати встановлених законодавством платежів (крім зазначених у ст. Ст. 194, 198 і 199 КК) або від плати за комунальні послуги, в несанкціонованому підключенні до енергомереж, що створює можливість неврахованого споживання електроенергії або експлуатації в особистих цілях ввіреного цій особі транспорту.

25. У випадках, коли обман використовується особою для полегшення доступу до чужого майна, в ході вилучення якого його дії виявляються власником або іншим власником цього майна або іншими особами, проте особа, усвідомлюючи це, продовжує чинити незаконний вилучення майна або його утримання проти волі власника майна, вчинене слід кваліфікувати як грабіж (наприклад, коли особа просить у власника мобільний телефон для тимчасового використання, а потім ховається з викраденим телефоном).

26. Кваліфіковані види шахрайства врегульовані ч. ч. 2 - 4 коментованої статті. Згідно ч. 2 такими є: вчинення шахрайства групою осіб за попередньою змовою; з заподіянням значної шкоди громадянинові.

27. Вчиненням шахрайства групою осіб за попередньою змовою визнається діяння, здійснене двома і більше особами, заздалегідь що домовилися про спільне вчинення злочину (докладніше див. коммент. до ст. 158).

28. Шахрайство з заподіянням значної шкоди громадянинові. Про значущості шкоди, заподіяної розкраданням громадянину, свідчить важливість, істотність наслідків злочину як для самого потерпілого, так і для його родини (докладніше див. Коммент. До ст. 158).

29. Особливо кваліфікованими видами шахрайства (Ч. 3 коментарів статті) є шахрайство, вчинене особою з використанням свого службового становища, а також у великому розмірі.

30. Під особами, які використовують своє службове становище при вчиненні шахрайства, слід розуміти посаду осіб, що володіють ознаками, передбаченими п. 1 прямуючи. до ст. 285 КК, державних або муніципальних службовців, які є посадовими особами, а також інших осіб, що відповідають вимогам, передбаченим п. 1 прямуючи. до ст. 201 КК (наприклад, особа, яка використовує для здійснення розкрадання чужого майна свої службові повноваження, що включають організаційно-розпорядчі чи адміністративно-господарські обов'язки в комерційної організації).

Дії організаторів, підбурювачів і пособників шахрайства, привласнення чи розтрати, яка завідомо для них вчинених особою з використанням свого службового становища, кваліфікуються за відповідною частиною ст. 33 і по ч. 3 коментарів статті.

Шахрайство, вчинене службовою особою з використанням свого службового становища, кваліфікується за ч. 3 коментованої статті, додаткова кваліфікація діяння за ч. 1 ст. 285 КК не потрібно <1>.

--------------------------------

<1> Див .: Визначення Судової колегії ЗС РФ N 5-Д09-4.

31. Шахрайство у великих розмірах. Згідно п. 4 прямуючи. до ст. 158 таким визнається заволодіння чужим майном на суму понад 250 тис. Руб. (Докладніше див. Коммент. До ст. 158).

32. Наступним рівнем особливої ??кваліфікованості шахрайства є заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою: організованою групою; в особливо великому розмірі або спричинило позбавлення права громадянина на житлове приміщення (ч. 4 коментованої статті).

33. Шахрайство, вчинене організованою групою. Під організованою групою розуміється стійка група осіб, заздалегідь які об'єдналися для здійснення одного або декількох злочинів. Організована група відрізняється наявністю в її складі організатора (керівника), стабільністю складу учасників групи, розподілом ролей між ними при підготовці до злочину і безпосередньому його здійсненні (докладніше див. Коммент. До ч. 3 ст. 35, ст. 158).

34. Шахрайство в особливо великому розмірі. Питання про наявність в діях винних кваліфікуючої ознаки вчинення шахрайства в особливо великому розмірі вирішується відповідно до п. 4 прямуючи. до ст. 158 КК (докладніше див. Коммент. До ст. 158).

З питань судової практики у справах про шахрайство Пленумом ВС РФ дано роз'яснення в Постанові від 27.12.2007 N 51.

35. До коментованого рівню особливо кваліфікованого шахрайства віднесено діяння, що спричинило позбавлення права громадянина на житлове приміщення. Цілком очевидно, що законодавець, посилюючи в даному випадку кримінальну відповідальність, виходив з найвищого ступеня суспільної небезпеки самого факту втрати громадянином житла. Отже, підставою для кваліфікації дій, винних за ч. 4 коментованої статті, якраз і є сам по собі факт втрати потерпілим права на житлове приміщення.

В даному випадку на кваліфікацію не впливають ні характер шахрайських дій, ні їх послідовність, ні рівень організації винних осіб, ні реальна вартість втраченого потерпілим житла.

За ч. 4 коментованої статті слід кваліфікувати як сукупність дій винних, які полягають у безпосередньому заволодінні житловими приміщеннями потерпілих, так будь-які інші протиправні форми втрати громадянами прав на житлове приміщення.

Наприклад, особа, розраховуючи поліпшити свої житлові умови, за договором передає свою квартиру у власність забудовнику, уповноважені особи якого, незважаючи на те що були зобов'язані в певні терміни звести для клієнта новий будинок (інше житло), умови договору не виконали, виручені від реалізації квартири потерпілого гроші викрали.

36. Інші кваліфіковані види шахрайства передбачені ст. ст. 159.1 - 159.6 КК. Дані діяння слід своєчасно відмежовувати від шахрайства, передбаченого коментованою статтею, оскільки кримінальна відповідальність за види шахрайства, передбачені ст. ст. 159.1 - 159.6 КК, істотно пом'якшена.

Стаття 159.1. Шахрайство в сфері кредитування

Коментар до статті 159.1

1. Шахрайство в сфері кредитування - кваліфікований вид шахрайства. Вчинення даного злочинного діяння можливо виключно в області кредитних відносин. Вони - особлива група економічних відносин, в їх основі рух вартості. Кредитування - взаємини між кредитором і позичальником; зворотний рух вартості; рух платіжних засобів на засадах зворотності; рух позиченої вартості; рух позичкового капіталу; розміщення і використання ресурсів на засадах поворотності; надання справжніх грошей замість майбутніх грошей і ін. основа кредиту - Обумовлений договором дозвіл одній особі користуватися капіталом іншої особи. сутність кредиту полягає в тому, що вартість, вивільнена в одного економічного суб'єкта, якщо вона не спрямована в новий відтворювальний цикл, завдяки кредиту переходить від суб'єкта, що не використовує її (кредитора), до іншого суб'єкта, що відчуває потребу в додаткових коштах (позичальникові). Кредитні відносини виражаються в різних формах: комерційний кредит, банківський кредит, автокредит, акцептно-рамбурсний кредит, державний кредит, іпотечний кредит, міжбанківський кредит, податковий кредит, споживчий кредит, револьверний кредит, позику, лізинг, ломбард, факторинг і т.д. Залежно від форми позиченої вартості виділяють товарний, грошовий і змішаний кредит. Товарний кредит - Передача в тимчасове користування конкретної речі, визначеної родовими ознаками. Як правило, це поставка товарів з відстрочкою оплати (зазвичай від виробника на адресу організації торгівлі), продаж в розстрочку, оренда (прокат) майна, лізинг обладнання, товарна позика, деякі варіанти відповідального зберігання. У ряді випадків повертати належить те ж саме або аналогічне майно з додатковою оплатою або без такої. грошовий кредит - Передача в тимчасове користування обумовленої суми грошей з умовою її повернення через певний час, як правило, зі сплатою відсотків. Змішана форма кредиту має місце в тому випадку, коли кредит був наданий у формі товару, а повернутий грошима або навпаки.

2. Диспозиція коментованій норми має бланкетний характер, отже, її застосування повинен передувати факт встановлення конкретної нормативної бази, яка регламентує відносини кредитора і позичальника.

3. об'єкт аналізованого злочину повністю збігається з родовим об'єктом розкрадання - це суспільні відносини, що склалися в сфері кредитування. Як і шахрайство взагалі, кваліфіковане шахрайство в сфері кредитування - завжди розкрадання чужого майна або придбання права на чуже майно шляхом обману або зловживання довірою (див. П. П. 2 і 3 коммент. До ст. 159).

4. При цьому форма об'єктивної сторони скоєного строго обмежена законодавцем: вчинення розкрадання шляхом надання позичальником кредитору (банку) завідомо неправдивих і (або) недостовірних відомостей. Ними може бути будь-яка інформація, обумовлена ??умовами кредитування та офіційно передана позичальником (його представниками) кредитору (його спеціально уповноваженим представникам).

5. Злочинне діяння вважається закінченим з моменту отримання позичальником суми грошей (товару), визначеної в договорі кредитування, а так само придбання ним юридичного права на розпорядження такими грошима (товарами).

6. Сам по собі факт надання позичальником кредитору (банку) завідомо неправдивих і (або) недостовірних відомостей - в залежності від обставин справи - може містити ознаки приготування до шахрайства в сфері кредитування або замаху на вчинення такого злочину.

7. суб'єкт - Будь-яка дієздатна особа, яка досягла 16-річного віку.

8. суб'єктивна сторона - прямий, Конкретизований умисел. Про наявність умислу, спрямованого на шахрайство в сфері кредитування, можуть свідчити, зокрема, відоме відсутність у особи реальної фінансової можливості виконати зобов'язання, використання ним фіктивних статутних документів, фальшивих гарантійних листів, приховування інформації про наявність заборгованостей і застав майна, створення лжепредприятия, які виступають в якості однієї зі сторін в угоді.

9. Перераховані обставини самі по собі не обов'язково свідчать про наявність шахрайства в сфері кредитування, в кожному конкретному випадку має бути достовірно встановлено, що особа, яка вчинила певні дії, свідомо не мало наміру виконувати зобов'язання позичальника.

10. Шахрайство в сфері кредитування, вчинене з використанням підробленого цією особою офіційного документа, що надає права або звільняє від обов'язків, кваліфікується як сукупність злочинів, передбачених ч. 1 ст. 327 КК і відповідною частиною коментарів статті.



 Глава 21. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІ 1 сторінка |  Глава 21. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІ 3 сторінка

 Глава 15.1. конфіскацією майна |  Глава 16. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ЖИТТЯ ТА ЗДОРОВ'Я 1 сторінка |  Глава 16. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ЖИТТЯ ТА ЗДОРОВ'Я 2 сторінка |  Глава 16. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ЖИТТЯ ТА ЗДОРОВ'Я 3 сторінка |  Глава 16. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ЖИТТЯ ТА ЗДОРОВ'Я 4 сторінка |  Глава 16. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ЖИТТЯ ТА ЗДОРОВ'Я 5 сторінка |  І ПЕРЕВАГИ ОСОБИСТОСТІ |  НЕДОТОРКАННОСТІ І СТАТЕВОЇ СВОБОДИ ОСОБИСТОСТІ |  І СВОБОД ЛЮДИНИ І ГРОМАДЯНИНА |  Глава 20. ЗЛОЧИНИ ПРОТИ СІМ'Ї ТА НЕПОВНОЛІТНІХ |

© um.co.ua - учбові матеріали та реферати