Головна |
Мета ліцензування - обмежити здійснення банківських операцій тільки тими юридичними особами, які відповідають певним вимогам:
1) мінімальна вимога до капіталу;
2) якість керівного складу;
3) обмеження прав власності;
Види ліцензій:
1) на здійснення банківських операцій з коштами в рублях - рублева ліцензія;
2) на здійснення банківських операцій з коштами в рублях і валюті - валютна ліцензія.
3) на залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів
4) два види ліцензій для небанківських кредитних організацій (НКО): ліцензія для розрахункових НКО (рублева або валютна) і ліцензія для організацій інкасації.
Чинному банку для розширення діяльності можуть бути видані такі види ліцензій:
1) валютна (без права залучення у внески грошових коштів фізичних осіб);
2) на залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів (при готівково-валютної ліцензії);
3) на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб в рублях;
4) на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб в рублях і іноземній валюті (при наявності або одночасно з валютною ліцензією);
5) генеральна ліцензія (може бути видана банку, що має ліцензії на здійснення всіх банківських операцій в рублях і іноземній валюті).
Рішення про відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій приймається Комітетом банківського нагляду БР на підставі клопотань головних управлінь (національних банків), ліцензія може бути відкликана у випадках:
1) встановлення недостовірності відомостей, на підставі яких видана ліцензія;
2) затримки початку здійснення банківських операцій більш ніж на рік з дня видачі ліцензії;
3) встановлення фактів недостовірності звітних даних, затримки більш ніж на 15 днів;
4) здійснення банківських операцій, не передбачених ліцензією;
5) невиконання вимог ФЗ і нормативних актів БР, що регулюють банківську діяльність;
5) нездатність КО задовольнити вимоги кредиторів;
6) неодноразового протягом року невиконання вимог, що містяться в виконавчих документах судів, арбітражних судів про стягнення грошових коштів з рахунків (вкладів) клієнтів КО.
Ліцензія анулюється при припиненні діяльності КО за добровільним рішенням її учасників.
Порядок реєстрації, ліцензування КБ, формування статутного капіталу і резервного фонду. | Банківські ризики, класифікація активів за ступенем ризику.
Взаємовідносини ЦБ з ком.банкі | Організаційна структура комерційних банків. | Кредитні організації та їх види. Дві сторони діяльності комерційного банку (КБ). | Ліквідність, доходи, витрати і прибуток КБ. | Облік ризиків, ліквідності та прибутковості активів при розміщенні коштів. Класифікація позабалансових зобов'язань комерційного банку за ступенем ризику. | Нормативи ризиків за пасивними і активними операціями. Відповідальність комерційного банку за порушення пруденційних норм діяльності. | Організація внутрішнього контролю і управління ризиками | Організація міжбанківських розрахунків, види клієнтських рахунків і банківський контроль за здійсненням безготівкових розрахунків. | Комерційний банк як агент податкового контролю. Організація готівкового грошового обігу в КБ, режим касової дисципліни для підприємств і організацій. | Організація валютних операцій в КБ види рахунків для нерезидентів і їх режим. |