Головна

Захист інтересів вкладників

  1. III. Захист, критерії оцінки та порядок обліку курсових робіт
  2. L) Захист від перевантаження
  3. R) Захист від заклинювання ротора
  4. VI. Захист курсової роботи
  5. VII. Злочини проти державної влади, інтересів державної служби та служби в органах місцевого самоврядування
  6. VIII. ЗАХИСТ ДИПЛОМНОГО ПРОЕКТУ
  7. Активний захист

Всі операції, що здійснюються фізичними особами за банківськими рахунками, проводяться строго конфіденційно

За розголошення відомостей, що становлять банківську таємницю, передбачена кримінальна відповідальність.

Довідки про наявність рахунків та залишках на них видаються:

1. Самим вкладникам

2. Повіреним (за дорученням)

3. Судам

4. Слідчим органам

5. Нотаріальним конторам

видача довідок вкладникам і довіреним особам проводиться за усними або письмовими запитами.

Для судів, прокуратури, органів держбезпеки, нотаріальних контор підставою для видачі довідок про наявність вкладів можуть служити лише письмові запити із зазначенням причини.

Порядок відкриття особового рахунку

При зверненні фізичної особи для відкриття банківського рахунку оператор:

1) роз'яснює загальний порядок відкриття банківського рахунку, умови прийнятих грошей на банківські рахунки, знайомить клієнта з умовами депозитів і процентними ставками по ним;

2) з'ясовує, для яких цілей відкриває рахунок;

3) знайомить клієнта з переліком документів, необхідних для відкриття рахунку.

Отримавши від клієнта необхідні для відкриття рахунку документи, оператор здійснює перевірку отриманих від клієнта документів на предмет їх автентичності та терміну дії. Звіряє копії документів з оригіналом, звіряє підпис, проставлений в документі зі зразком підпису з підписом, зазначеної в документі, що посвідчує особу; у верхньому правому куті копій документів робить напис: «З оригіналом звірено» і завіряє своїм підписом;

Документами, що засвідчують особу є:

- Паспорт громадянина РК;

- посвідчення особи;

- Паспорт / посвідчення особи іноземного громадянина / особи без громадянства;

- Вид на проживання іноземця в РК;

- Посвідчення особи без громадянства;

- Посвідчення оралмани.

При відкритті банківського рахунку

Клієнтом представляється:

1. документ, що засвідчує особу (оригінал і копія)

Перш, ніж відкрити рахунок, оператор перевіряє в системі - чи не є клієнт бездіяльним платником податків. У разі позитивного результату (стоїть позначка, що клієнт є бездіяльним платником податків) необхідно направити клієнта до місцевих податкових органів для з'ясування обставин. У разі відсутності відмітки оператор відкриває рахунок, при цьому:

Оператором роздруковується:

1. Заява на відкриття рахунку

2. договір банківського рахунку (повинен бути державною та російською яз ..)

3. документ зі зразком підпису

4. меморіальний ордер на видачу ощадкнижки.

Клієнт підтверджує отримання книжки вкладника, видається книжка.

Для відкриття рахунку на ім'я певного третьої особи - клієнта, вноситель

повинен представити крім вищевказаних наступні документи:

1) нотаріально посвідчену довіреність на право відкриття та (або)

розпорядження рахунком клієнта або документ про опікунство;

2) документ, що засвідчує особу вносителя;

3) заповнити ф.503 «Повідомлення за рахунком» власноруч із зазначенням своїх повних даних.

Порядок прийому додаткового внеску і видачі частини вкладу:

При зверненні вкладника (вносителя) до структурного підрозділу для внесення додаткового внеску готівкою під вклад або зняття грошей з рахунку, клієнт повинен пред'явити оператору документ, що засвідчує особу клієнта.

оператор:

1) засвідчує особистість вкладника і звіряє з даними уд. особистості внесеними картку клієнта в ПО «Сolvir»

2) здійснює пошук Клієнта в ПО «Сolvir»

3) уточнює у клієнта суму внеску або зняття грошей;

4) при прибуткової операції приймає і прораховує готівку;

5) роздруковує з ПО «Сolvir» на обумовлену суму прибутковий / видатковий ордер;

6) пропонує клієнту підписати прибутковий / видатковий ордер;

7) звіряє підпис клієнта з підписом зазначеної, в документі, що посвідчує особу одержувача;

8) при ідентичності підпису клієнта в ордері з підписом, зазначеної в документі засвідчує особу клієнта, підписує прибутковий або видатковий ордер, робить запис в книзі вкладника;

9) при видаткової операції видає клієнтові готівку і повертає документ, що засвідчує особу, книжку вкладника;

10) залучає до документів дня видатковий ордер на отриману Клієнтом суму.

При отриманні вкладником суми понад 100 000 (сто тисяч) тенге або при повторній операції по одному рахунку в один день видача суми проводиться тільки з дозвільної санкції начальника ЦОУ / ОПС.

ПОРЯДОК закриття вкладного особового рахунку

При закритті рахунку вкладник пред'являє:

- уд. особистості,

- договір,

- книжку вкладника.

Оператор роздруковує:

- заяву на закриття рахунку,

- видатковий ордер,

- виписку по рахунку

Вкладник особисто заповнює заяву на закриття рахунку, підписує ордер і отримує гроші.

Оператор проводить запис в ощадкнижці про зняття суми і закриття рахунку, гасить її, скріплює із заявою і долучає до документів дня.

У разі відсутності у клієнта книжки вкладника (втрата) клієнт в заяві про закриття рахунку пише «Закрити рахунок без книжки вкладника з огляду на її втрати». оператор надає документи на закриття рахунку начальнику ОПС для отримання дозвільної візи на закриття рахунку без книжки вкладника після чого рахунок закривається.

Депозитні вклади | Порядок видачі дублікатів документів в разі їх втрати


Документи, що застосовуються при здійсненні операцій по вкладах | У філія (відділення зв'язку) АТ №Казпочта »№ ___ | Грошей з банківського рахунку | Порядок розпорядження банківським рахунком на підставі Довіреності | Довіреність видана строком на три роки. | Свідоцтво про право на успадкування |

© 2016-2022  um.co.ua - учбові матеріали та реферати