Головна

Найбільш характерні прийоми та способи вчинення злочинів у банківській сфері.

  1. A. Способи поєднання оповідань.
  2. I. Призначення і характерні риси правових актів, видаваних ОФСБ.
  3. I. Профілактика злочинів
  4. II. Божественна Літургія (дні і умови її здійснення).
  5. III. Способи формування соціальних установок.
  6. IV. Характерні ПОМИЛКИ
  7. N Найбільш типовими представниками газових нейтральних середовищ є азот, аргон, гелій, криптон, які захищають паяемий метал і припій від окислення.

Злочини в банківській сфері умовно можна розділити на дві групи:

1 - насильницькі злочини (вбивства, нальоти, грабежі і т.д.);

2 - «білокомірцеві» злочину (фінансові розкрадання і махінації).

Друга група переважає як кількісно, ??так і за обсягами викрадених коштів.

1 Насильницькі злочини

1.1 Замахи на керівників і персонал банків.

Найбільшу загрозу для банку представляють замаху на керівних співробітників банку. Найбільш поширеним видом злочинів проти банкірів є замовні вбивства.

1.2 Викрадення, вимагання, крадіжки.

Рекет, вимагання, крадіжки мають дуже низьку розкриваність.

1.3 Пограбування і нальоти на банки.

Найбільш часто об'єктом нальоту стають не центральні офіси банків, а їх філії, відділення та валютні обмінні пункти, рівень безпеки яких нижче або взагалі перебуває на неналежному профілю установи рівні.

2-фінансові злочини

2.1 Махінації з державними і бюджетними коштами.

Поширене явище - це нераціональне і нецільове використання державних кредитних ресурсів і бюджетних коштів. За безпосередньої участі працівників банківської сфери йде перекачування державних грошей у приватні структури.

2.2 Шахрайства з грошима вкладників

Справи про ошуканих вкладників стали важливою соціальною проблемою в Росії. Створено величезну кількість фінансових і трастових компаній, активно рекламували свою діяльність, а потім зникали безслідно.

2.3 Неповернення коштів в іноземній валюті з-за кордону

Серйозним злочином є неповернення або неповне повернення валютної виручки, отриманої від експортних операцій. Використовуються лжеекспортние поставки, учасниками яких є працівники лікеро-горілчаних та автомобільних заводів, митниць і банків.

2.4 Лжекредітованіе

Лжекредітованіе, тобто привласнення кредитів за фіктивними банківськими гарантіями підставними фірмами. Відразу після отримання кредиту такі фірми припиняють своє існування.

2.5 Підроблені гарантійні документи

Наприклад, фірма, використовуючи підроблені гарантійні документи Центрального банку, викрадає гроші в комерційному банку.

2.6 Шахрайство з кредитом під заставу

Можливе одержання кредитів під багаторазово закладене майно, під майно, не зареєстрована, під вже не належить даній особі майно і т.п. Можливі також ймовірність надання фіктивного балансу підприємства і неправдивих відомостей про майновий і матеріальний стан, фіктивності самого комерційного підприємства, надання підроблених гарантій.

2.7 Розкрадання кредитів фірмами, зареєстрованими за підробленими документами.

2.8 Взаємне кредитування банків за змовою.

2.9 Розкрадання коштів, незаконно використовуючи генеральну довіреність Ощадбанку

2.10 Багаторазове отримання кредитів в різних банках

2.11 Розкрадання кредитів фірмами за підробленими договорами

2.12 Отримання кредиту під фальшивий контракт

2.13 Розкрадання грошей за акредитивом під поставку товарів

2.14 Спроба розкриття акредитива під поставку товарів

2.15 Шахрайство від імені авторитетних державних структур, таких як Управління Центральним банком, Пенсійний Фонд і т.п.

2.16 Послуги зі списання коштів з Фонду обов'язкових резервів
 2.17 Підроблені накази арбітражного суду

2.18 Обман банків з використанням підроблених посвідчень адміністрації Президента

2.19 Шахрайство від імені мерії

2.20 Фальшиві авізо

2.21 Підроблені меморіальні ордери

2.22 Шахрайства з застосуванням комп'ютерної техніки і телекомунікацій. Деякі напрямки розвитку комп'ютерних злочинів:

2.23 Махінації з чеками

2.24 Шахрайство з цінними паперами

2.25 Міжнародні фінансові злочини

2.26 Фальшивомонетничество і підробка державних цінних паперів

2.27 Шахрайства з пластиковими картками:

- Незаконне використання справжніх кредиток, які були загублені їх власником або вкрадені у нього;

- Використання частково переробленої картки;

- Виготовлення і використання підроблених карт.

 



Організована злочинність як основне джерело загрози безпеці банків. | Загальна характеристика законодавства про банківську безпеки.

Предмет, цілі і завдання вивчення дисципліни «Безпека банківської діяльності». | Положення кредитно-фінансової сфери в Росії. | Класифікація загроз безпеки банку. | Класифікація злочинних посягань стосовно суб'єкта до власних дій, що створюють загрозу інтересам банку. | Майно і інфраструктура банку. | Відповідно до цивільного законодавства нематеріальні блага відносяться до одного з видів об'єктів цивільних прав (ст. 128 ЦК України). | Нормативні акти Банку Росії, які веліли створення системи захисту персоналу банку від осіб, що не відповідає вимогам безпеки. | Правові акти загального дії, що забезпечують безпеку банків методами охоронного змісту. | Норми адміністративно-процесуального законодавства представлені в розд. III, IV і V КоАП РФ. | Банківське законодавство. |

© um.co.ua - учбові матеріали та реферати