Головна

Методи управління.

  1.  Event-менеджмент - поняття, основні методи.
  2.  I група Організаційно-стимулюючі методи
  3.  I. Об'єкти, методи і завдання інженерної геології
  4.  I. ПРЕДМЕТ, МЕТОДИ І СТРУКТУРА ЮРИДИЧНОЇ ПСИХОЛОГІЇ
  5.  II. МЕТОДИ (МЕТОДИКИ) Патопсихологическое дослідження МЕТОДИКИ ДЛЯ ДОСЛІДЖЕННЯ УВАГИ І сенсомоторної реакції
  6.  II. Методи аналізу травматизму
  7.  II. Структурні і персональні методи управління організаційними конфліктами.

Функції управління реалізуються за допомогою певних методів. У перекладі з грецького (methodos) метод - шлях до дослідження. Метод - це сукупність прийомів, способів, за допомогою яких відбувається практичне або теоретичне освоєння дійсності.

З точки зору менеджменту метод - це способи впливу суб'єкта управління на об'єкт.

У літературі зустрічаються два поняття: методи керівництва і методи управління. Методами керівництва можуть користуватися не всі учасники управлінського процесу, а тільки ті, хто наділений відповідними повноваженнями.

Розглянемо методи управління і їх, відповідно, інструменти управління.

 Групи  Інструменти
 1. економічні припускають не пряме, а непрямий вплив на об'єкт управління. Їх не можна вважати універсальними, вони показали свою обмеженість, особливо до людей творчої праці.  Економічний аналізТехніко-економічне обоснованіеПланірованіеМатеріальное стимулювання (зарплата, безкоштовне професійну освіту, допомогу у вирішенні житлової проблеми і т. П.) Ціна, налогіЕкономіческіе нормативи
 2. адміністративні (організаційно-розпорядчі) - це методи владної мотивації, орієнтовані на прямий примус людей до певної поведінки в інтересах організації. На практиці реалізуються у вигляді конкретних безваріантно завдань. Їх недолік - вони заохочують старанність, а не ініціативу.  Формування структури органів управленіяУстановленіе норм і стандартовІзданіе наказів і розпоряджень, підбір і розстановка кадровРазработка положень і посадових інструкцій
 3. соціально-психологічні методи націлені на формування сприятливого морально-психологічного клімату в колективі на розкриття особистісних здібностей кожного працівника.  Соціальний аналіз коллектіваСоціальное планірованіеУчастіе працівників в управлінні, моральне стімулірованіеРазвітіе у працівників відповідальності та ініціативи

Тема 1.4. Особливості організації управління в банківських установах.

питання:

1. Банківський менеджмент, його сутність: цілі, методи.

2. Особливості управління банківськими установами, що випливають з функцій банків.

3. Організаційна структура банку. Фактори, що впливають на вибір організаційної структури.

4. Банківська політика, її основні напрямки

5. Організаційна (корпоративна) культура банку та її вплив на діяльність банку.

література:

1. федеральний закон від 02. 12. 90. «Про банки і банківську діяльність» із змінами і доповненнями.

2. інструкція Банку Росії від 01.10.97. «Про порядок регулювання діяльності кредитних організацій» (в ред. Від 28.02.2000).

3. банківська справа: Підручник під ред. О. і. Лаврушина, - М .: Фінанси і статистика, 1998.. С.8-32.

4. лобановаТ. н. Банки: організація і персонал: Навчально-практичний посібник, - М .: Городець, 2000.. С. 19-89.

5Основи банківського менеджменту / Под ред. О. і. Лаврушина. - М .: ИНФРА-М, 1995.-С.4-29.

1. сутність банківського менеджменту, його цілі і завдання.

Банківський менеджмент - це самостійний вид професійної діяльності, спрямований в умовах ринку на досягнення конкретних цілей, за допомогою раціонального використання банківських та трудових ресурсів із застосуванням особливих принципів, функцій і методів управління.

Раціональне використання банківських та трудових ресурсів має на увазі досягнення цілей шляхом мінімізації витрат і максимально ефективної діяльності персоналу банку на основі його мотивації.

З точки зору змісту банківський менеджмент поділяється на фінансовий менеджмент і управління персоналом

Основні напрямки банківського менеджменту

 Фінансовий менеджмент  Управління персоналом
 банківська політика  мотивація праці
 маркетинг  Організаційна структура банку
 Управління активами і пасивами  розстановка кадрів
 управління ліквідністю  Система підготовки і перепідготовки кадрів
 управління прибутковістю  Система оплати праці
 Управління власним капіталом  організація контролю
 Управління банківськими ризиками  управління кар'єрою
 Управління кредитним портфелем  Принципи спілкування в коллктіве
 Створення інформаційної системи  

З точки зору процесу управління змістом фінансового менеджменту є планування, аналіз, регулювання і контроль.

планування дозволяє заглянути в майбутнє банку, передбачити цілі, масштаби і результати діяльності.

Результатом планування є розробка бізнес-плану (зведеного плану розвитку підприємства), а також оперативних планів за окремими напрямами діяльності

аналіз спрямований на оцінку діяльності банку в цілому і по окремих напрямках Матеріали аналізу дозволяють виявити позитивні і негативні тенденції в розвитку банку.

Система внутрішньобанківського регулювання спрямована на:

- Дотримання вимог і нормативів, встановлених органами державного нагляду;

- Вдосконалення організаційної структури банку;

- Розробку нових і вдосконалення діючих інструктивних і методичних матеріалів, що дозволяють підвищувати якість управління банківською діяльністю;

- Коригування цілей, пріоритетів і методів здійснення банківської політики;

- Прийняття конкретних заходів по обмеженню обсягів ризиків за окремими напрямами банківської діяльності.

контроль в банківській діяльності поділяється на зовнішній і внутрішній контроль. Зовнішній контроль здійснює ЦБ РФ, а внутрішній організовується самим банком. Саме внутрішній контроль є частиною менеджмент банку. Його функції виконують Рада Національного банку, менеджери різних рівнів і спеціальні органи (Служби внутрішнього контролю). Головним призначенням внутрішньобанківського контролю є захист інтересів інвесторів, самих банків і їх клієнтів.

Цілі банківського менеджменту обумовлені цілями функціонування банку, тобто його функціями. До речі, на заході there is management by objectives, тобто управління шляхом визначення цілей. Надзвичайно важливо будь-якої організації визначати цілі своєї діяльності. Без цілей діяльність стає безглуздою.

зазвичай виділяють економічні та соціальні цілі. Прийнято вважати, що найважливішою економічною метою є забезпечення максимального прибутку. Це і правильно і не правильно. Справа в тому, що для максимізації прибутку в даний момент часу не обов'язково вкладати кошти в розвиток технічної бази банку, в підвищення кваліфікації працівників, але це надзвичайно небезпечно. Тому правильніше говорити про отримання довгострокового прибутку, За рахунок зростання обсягів операцій, розвитку філіальної мережі, підвищення якості обслуговування.

Однією з важливих функцій банку є акумуляція тимчасово вільних грошових коштів. У зв'язку з цим банківський менеджмент повинен бути націлений на збереження залучених коштів, Тобто він повинен бути надійним, а для цього потрібно підтримувати прийнятний рівень ліквідності, мати достатній обсяг власного капіталу і відповідну прибутковість.

Банки покликані вирішувати і певні соціальні завдання, зокрема:

q задовольняти потреби клієнтів банку в наборі і якості необхідних їм послуг. Для цього необхідно проводити маркетингові послуги;

q сприяти розвитку економіки, за допомогою вкладень у виробничу сферу, тобто займатися реальними інвестиціями:

q і, нарешті, вирішувати соціальні проблеми членів своїх колективів.

Наявність продуманої системи цілей і завдань дозволяють менеджерам приймати найбільш правильні управлінські рішення, а управляти - це приймати рішення.

Як ми вже відзначили, банківський менеджмент поділяється на фінансовий менеджмент і управління персоналом.

Ми так само знаємо, що основними функціями кредитної організації є мобілізація тимчасово - вільних грошових коштів, їх збереження і прибуткове розміщення. Виходячи з цього, стратегічною метою фінансового менеджменту є забезпечення раціонального співвідношення:

q відповідає вимогам ЦБ РФ рівня ліквідності;

q прийнятною для більшості клієнтури ступеня надійності;

q задовольняє власників рівня рентабельності.

Метою ж управління персоналом є максимальне залучення працівників у вирішення тих завдань, які стоять перед кредитною організацією.

Банківський менеджмент передбачає (Див. Визначення) використання специфічних методів управління. До них відносяться:

q пасивні і активні операції. Це основні операції комерційних банків і одночасно методами всередині банківського управління;

q всередині банківський розрахунок. Він передбачає розрахунок всередині банку між його структурними підрозділами, філіями, агентствами;

q банківська стратегія і політика - це система розробки різних цілей, стратегія їх виконання та конкретні методи їх реалізації (Детальніше про це поговоримо трохи пізніше).

q розробка науково-технічної політики банку означає розробку і організацію наукового пошуку з метою винаходу нових банківських продуктів і послуг, зниження витрат, підвищення конкуренції;

q розробка і впровадження нових банківських продуктів і послуг;

q організація науково-технічної діяльності, тобто створення спеціальних підрозділів банку.

Основні ланки банківського механізму

 принципи  функції  Банківські методи
 централізація  маркетинг  Пасивні і активні операції
 Децентралізація в управлінні  Планування та прогнозування  Усередині банківський розрахунок
 Поєднання централізації і децентралізації в управлінні  організація  Процентна політика
 Орієнтація на довгострокові цілі розвитку  Контроль і облік (внутрішній аудит)  Вироблення банківської стратегії, політики і її основних елементів
 Демократизація в управлінні: участь персоналу у вищій ланці управління    

2. Особливості управління, що випливають з функцій банків

Особливості управління в тій чи іншій галузі суспільного виробництва, перш за все, залежать від специфіки діяльності, застосовуваних технологій, вимог, висунутих до персоналу і багатьох інших факторів.

Найважливішими галузевими особливостями в банківському секторі економії є:

1. різноманіття банківських послуг (широка номенклатура, здійснюваних операцій, що визначається функціонуванням більшості банків одночасно на декількох фінансових та інших ринках - фондовому, позичкових капіталів, іпотечному та ін.)

2. вузька предметна спеціалізація при широкому діапазоні номенклатури банківських послуг;

3. наявність розгалуженої філіальної мережі;

4. гостра конкурентна боротьба серед ком. банків, вміння будувати довірчі, партнерські відносини з клієнтами;

5. наявність комерційної таємниці;

6. висока відповідальність за результати роботи;

7. пряма залежність банків від кон'юнктури не тільки власних ринків, а й стану національної економіки;

8 .. об'єктивна необхідність управління переважно позиковими фінансовими ресурсами;

При організації управління необхідно, перш за все, враховувати функції комерційних банків. це:

1) управління ліквідними засобами (ведення банківських рахунків; перерахування і списання; робота з чеками, акредитивами, кредитними картками, векселями; розміщення ліквідних коштів в ощадні вклади, на строкові депозити, в депозитні сертифікати і т п.)

2) кредитування (з метою придбання обладнання, ведення будівництва, зовні торгових поставок; здійснення лізингу; видача споживчих, житлових, заставних та інших кредитів)

3) міжбанківські операції;

4) операції на ринку капіталів (операції з цінними паперами; участь в діяльності інвестиційних фондів, обслуговування державних цінних паперів).

Однією з особливостей банківського менеджменту є поєднання внутрішньобанківського управління (контролю) з зовнішнім, державним, що відображено в законах «Про Центральний банк», «Про банки і банківську діяльність».

q ЦБ РФ використовує, як вам відомо, ряд інструментів грошово - кредитного регулювання:

q формування фондів обов'язкових резервів;

q процентна політика (зміна облікової ставки за централізовані кредити);

q мінімальний розмір статутного капіталу;

q ЦБ РФ здійснює пруденційний (дистанційний, документарний) нагляд за діяльність кредитних організацій.

При організації роботи з персоналом необхідно враховувати ті зміни, які відбулися в банківській системі Заостанні десятиліття, а саме:

· Банківський праця стала більш складним: впроваджуються нові технології, сучасна оргтехніка, здійснюється комп'ютеризація банківської справи;

· Відбувається швидке старіння колишніх знань і методів роботи;

· Підвищуються вимоги до якості праці;

· Сьогодні досягнутий високий рівень інформаційного забезпечення діяльності;

· Розширюються міжнародні контакти, відбувається перехід на світові стандарти в обліку. Звідси необхідність постійного підвищення ділової кваліфікації ...

Банківська діяльність пов'язана з високою відповідальністю, дисципліною, комерційною таємницею - все це не може не відбиватися на менталітеті і психіці банківських службовців. Праця банківського працівника носить стресовий характер (а в системі Банку Росії - груповий, колективний характер).

Важливою особливістю сучасного банківського менеджменту є те, що ніякої, навіть талановитий керівник, не може один приймати всі рішення: йому необхідна команда, Це той інструмент, за допомогою якого можна і потрібно підходити до проблеми управління сучасним банком.

Важливу роль в ефективному управлінні відіграє продумана стратегія банку або стратегічне планування.

Стратегія банку служить орієнтиром для прийняття ключових рішень, що стосуються майбутніх ринків, продуктів, організаційної структури, прибутковості і профілю ризиків.

Стратегічне планування можна визначити як процес розробки альтернативних стратегій управління організацією (в області маркетингу, управління ресурсами і ризиками, організації діяльності персоналу), що забезпечують досягнення її цілей.

Мета стратегічного управління - розробка, впровадження та розвиток таких нових банківських продуктів, які забезпечували б зростання частки завойованого ринку, доходів банку і, як наслідок, збільшення вартості кредитної організації.

Планування стратегії банку передбачає визначення місії банку, його цілей і завдань, пріоритетів перспективного розвитку.

За деякими дослідженнями до 80% компаній і банків у Великобританії мають документально оформлені місії. Менеджери цих банків вважають, що ясно сформульована місія вносить свій вклад в отриманні прибутку. Місія банку повинна містити відповідь на п'ять ключових питань.

1. що є нашим бізнесом? Іншими словами місія повинна включати опис клієнтури банку, його продуктів і послуг.

2. якими є наші стратегічні устремління? Тут необхідно без деталізації сформулювати фундаментальні цілі. Наприклад, «Наша мета бути найкращими в сфері іпотечного кредитування», або «Наша мета стати найнадійнішим банком в республіці» і т. П.

3. в чому полягають наші сильні сторони? Наприклад, високий імідж банку, управлінський досвід, хороші взаємини з владою і т. П.

4. яким чином ми досягнемо бажаного? Інвестори, клієнти і співробітники банку повинні знати яким чином банк має намір вирішувати стратегічні завдання. Це не повинно бути секретом.

5. що є найбільш цінним для нас на шляху до досягнення бажаного? Наприклад, не допустити скорочення кадрів. Чи не підірвати віри акціонерів в нашому успіху.

Зазвичай розробка стратегії включає в себе прояснення цілей, виявлення завдань, які треба вирішити для досягнення поставлених цілей. Відповідно до поставлених цілей керівництво банку розробляє концепцію розвитку або бізнес-плани.

Концепція розвитку банку повинна охоплювати наступні питання: Яким бачить себе банк за обсягами? Хто буде його клієнтами? Яку продукцію буде пропонувати банк?

Розробка концепції включає вивчення сформованого ринку банківських послуг даного банку, потенційного ринку аналогічних або нових послуг, аналіз витрат і можливостей банку.

Далі на основі концепції розробляються завдання в цілому для всього банку. До них можуть належати: зростання прибутку на активи і на власний капітал, доходи від платних послуг, чисельність персоналу банку.

В кінцевому підсумку стратегія банку конкретизується і розвивається на рівні окремих підрозділів.

Сучасна банківська практика наочно показала, що відсутність ефективного планування, зокрема стратегічного дуже часто стає однією з головних причин банкрутства банківських установ.

 




 Орієнтовна тематика доповідей по Менеджменту для виступу на науково - практичній конференції |  Тема 1.1. Поняття, сутність і завдання менеджменту |  Досягнення цілей організації. |  Еволюція управлінської думки |  Сучасні концепції управління. |  моделі управління |  Класична школа (Макс Вебер і Анрі Файоль) |  Від управління персоналом до управління людськими ресурсами |  Тема 1.2. Організація і її елементи, як об'єкти управління. |  Фактори прямого впливу |

© um.co.ua - учбові матеріали та реферати