На головну

Вступ | Організаційно-економічна характеристика Ощадбанку Росії | Законодавче та нормативне регулювання готівково-грошового обігу і банківської діяльності по касових операціях з клієнтами | Порядок організації проведення операцій і розрахунків за касовими операціями банку | Обладнання робочого місця касового працівника | Ліміти готівки, що діють протягом операційного дня на робочих місцях касових працівників | Прийом готівки від фізичної особи | Видача готівки фізичним особам. | Розмін готівки Банку Росії | Видача та оформлення виписок по особовому рахунку |

Порядок прийому і видачі готівки від фізичної особи

  1. A. Порядок виконання роботи
  2. I. Організація практики та порядок її проходження.
  3. II. Обов'язки чергового диспетчера ЕДДС і порядок його дій
  4. II. Порядок ведення журналу поїзних телефонограм
  5. II. Порядок виконання
  6. II. Порядок виконання курсової роботи

Прийом та видача готівки за операціями з фізичними особами здійснюється на підставі прибуткових 0402008 та видаткових касових 0402009 ордерів. Порядок оформлення прибуткових і видаткових касових ордерів визначається цим Регламентом або іншими внутрішніми нормативними документами банку, що регулюють питання здійснення окремих банківських операцій. При здійсненні операцій з прийому, видачі готівки фізичній особі, яка перебуває на обслуговуванні, здійснюється його ідентифікація відповідно до вимог Федерального закону від 07.08.2001г. №115-Ф3 «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» та документа.

При прийомі готівкових коштів від фізичних осіб для

здійснення переказів без відкриття банківського рахунку касовий працівник веде «Реєстр сум прийнятої готівки для здійснення переказу грошових коштів».

У разі розбіжності вноситься клієнтом суми грошей з сумою, вказаною в прибутковому касовому документі, а також при виявленні неплатоспроможних (пошкоджених), сумнівних або мають ознаки підробки грошових знаків, касовий працівник пропонує клієнту довнести відсутню суму готівки або повертає зайве внесену суму готівки.

Якщо клієнт відмовився довнести відсутню суму готівки, касовий працівник повідомляє клієнту про необхідність переоформлення прибуткового касового документа на фактично внесену суму готівки, перекреслює всі оформлені екземпляри прибуткового касового ордера 0402008. На звороті одного примірника прибуткового касового ордера 0402008 вказує фактично прийняту суму готівки, проставляє підпис і передає його операційно-касового працівнику для оформлення нового прибуткового касового ордера 0402008 на фактично внесену суму, другий примірник прибуткового касового ордера 0402008 знищує будь-яким способом, що виключає можливість його відновлення.

За вкладами фізичних осіб, за якими банківськими правилами

передбачено оформлення одного примірника прибуткового касового ордера 0402008, касовий працівник перекреслює такий ордер, вказує на ньому фактичну суму, проставляє підпис і передає операционно-

касовому працівникові.

Перекреслений примірник прибуткового касового ордера 0402008, на звороті якого вказана фактично приймається сума готівки, разом з знову оформленим прибутковим касовим ордером 0402008 поміщається в звіт внутрішнього структурного підрозділу.

На неплатоспроможних банкнотах Банку Росії касовий працівник проставляє відбиток штампа «В обміні відмовлено», найменування та номер філії банку і номер відділення, дату, прізвище, ініціали, підпис і повертає банкноти клієнту.

На виявлені сумнівні або мають ознаки підробки грошові знаки оформляється «Довідка про прийом на експертизу сумнівних грошових знаків (затримання мають ознаки підробки грошових знаків)» ф. №0402159

Пошкоджені грошові знаки іноземних держав за згодою клієнта можуть бути прийняті на інкасо, куплені, або замінені на неушкоджені, відповідно до документа.

Клієнт перераховує отримані від касового працівника гроші не відходячи від каси. У разі виникнення у клієнта претензій по отриманої і перерахованої суми грошей зазначена сума повторно прораховується їм під наглядом керівника внутрішнього структурного підрозділу (заступника керівника).

У разі незгоди клієнта з результатами перерахунку, або, якщо клієнт після закінчення розрахунку з касовим працівником відійшов від операційного вікна, а після пред'явив претензію за отриманою ним сумі, для розгляду претензії від клієнта може бути прийнято заяву ф. №338.

При оформленні клієнтом заяви ф. №338 керівник внутрішнього структурного підрозділу (заступник керівника) здійснює контрольну перевірку залишків готівки і цінностей на робочому місці касового працівника, дії якого викликали пред'явлення претензії. Перерахунок здійснюється завідувачем касою (касиром) під наглядом керівника (заступника керівника) та в присутності самого касового працівника протягом часу, не призначеного для обслуговування клієнтів.

В окремих випадках (наприклад, в цілях перевірки збереження банківських цінностей, що перебувають під відповідальністю конкретного працівника, для виявлення наявних або можливих випадків зловживання з боку касового працівника і т.д.) керівник (заступник керівника) може прийняти рішення про проведення контрольної перевірки протягом робочого дня. При цьому перерахунок готівки або цінностей може здійснюватися тільки на робочих місцях касових працівників, обладнаних відповідно до вимог документа / 6 / і на яких виключена можливість спостереження за роботою касира з боку сторонніх осіб (за допомогою установки штор-жалюзі, спеціальних сіток і ін .).

У разі контрольної перевірки залишків готівки і цінностей на робочому місці завідувача касою, перерахунок здійснюється касовим працівником, призначеним керівником (заступником

керівника), під наглядом керівника (заступника керівника) та в присутності завідуючого касою.

У будь-якому випадку, з метою забезпечення збереження готівки і цінностей, а також виключення випадків створення умов для здійснення протиправних дій сторонніх осіб по відношенню до цінностей, майну і персоналу банку, перерахунок (контрольна перевірка) готівки і цінностей, що знаходяться на робочому місці касового працівника, в присутності клієнта (за винятком перерахування готівки і цінностей під час проведення операції), не допускається.

При виявленні розбіжностей фактичної наявності залишків готівки або цінностей з даними обліку проводиться їх повторний перерахунок.

Про результати перерахування складається акт довільної форми в 2-х примірниках, у разі виявлення недостачі / надлишку акт складається в 3-х примірниках. Акт підписується керівником внутрішнього структурного підрозділу (заступником керівника), завідувачем касою і касовим працівником, на робочому місці якого проводився перерахунок. Перший примірник акта підшивається в окрему папку, яка зберігається на робочому місці завідувача касою, другий - додається до заяви клієнта і служить підставою для прийняття рішення за заявою клієнта і офіційної відповіді клієнту, і 3-й примірник, при наявності, разом з касовим ордером поміщається в касові документи дня.

Завідувач касою / касовий працівник (за винятком обмінного пункту) може здійснювати перевірку справжності банкнот Банку Росії / іноземних держав (групи держав) відповідно до затверджених Ощадбанком Росії тарифами на підставі заяви ф.№35, складеного клієнтом. У заяві клієнт вказує: прізвище, ім'я, по батькові, адреса, паспортні дані, а також найменування валюти, номінал і кількість квартир, що здаються на перевірку банкнот Банку Росії / іноземних держав (групи держав) по кожному найменуванню валюти і номіналу. Перевірка справжності банкнот проводиться під наглядом клієнта.

Перевірка справжності банкнот Банку Росії / іноземних держав повинна проводитися за допомогою технічних засобів контролю справжності грошових знаків.

В якості допоміжних технічних засобів при проведенні перевірки автентичності можуть використовуватися автоматичні (напівавтоматичні) пристрої для перевірки справжності банкнот. Виробляти перевірку справжності банкнот тільки з використанням зазначених пристроїв забороняється.

До початку операції по перевірці автентичності, прийому від клієнта банкнот і комісійної винагороди за перевірку справжності банкнот касовий працівник попереджає клієнта, що банкноти, які викликають сумнів в автентичності або мають ознаки підробки, не повертаються.

Грошові знаки, справжність яких підтверджена касовим працівником, видаються клієнту полістний перерахунком.

При внесенні клієнтом плати за перевірку справжності банкнот в касу ВСП оформляється прибутковий касовий ордер 0402008 в двох примірниках. Один екземпляр ордера видається клієнту як документ, що підтверджує факт внесення в касу плати за перевірку справжності банкнот.

Другий примірник прибуткового касового ордера і заяву клієнта в складі звіту ВСП направляються в бухгалтерське підрозділ філії банку.

3.5Порядок прийому / передачі ключів від сховища внутрішнього структурного підрозділу, печаток, пломбірів і кліше

Всі металеві печатки і ключі від сховища, сейфів, пломбір та кліше повинні бути зареєстровані в спеціальному журналі.

Зазначений журнал ведеться працівником філії банку, звільненим від здійснення операцій з банківськими цінностями, призначеним керівником філії банку. Касові працівники отримують металеві печатки і ключі від сховища, сейфів, пломбір та кліше під розписку в журналі.

Допускається отримання ключів від сховища керівником внутрішнього структурного підрозділу з подальшою видачею їх посадовим особам по «Книзі реєстрації передачі металевих печаток і ключів від сховища, вогнетривких шаф і картотек з документами філій відділення Ощадбанку Росії» ф.№3. Подальша передача металевих печаток і ключів від сховища між посадовими особами ВСП здійснюється по книзі ф. №3.

У змінному режимі працівники, відповідальні за ведення книги ф. №3, призначаються зі складу працівників кожної зміни. Зберігання книги ф. №3 здійснюється під відповідальністю зазначених працівників в індивідуальному засобі зберігання, ключі від якого закріплюються і видаються / приймаються по книзі ф.№3 аналогічно ключів від сховища.

Зберігання металевих печаток, пломбірів, кліше, ключів, в т.ч. від індивідуальних засобів зберігання, іменних штампів, які використовуються касовими працівниками, має виключати можливість використання їх іншими особами.

Протягом робочого дня касовим працівникам забороняється:

- Зберігати особисті гроші та інші цінності разом з готівкою та цінностями;

- Передоручати виконання дорученої роботи з банківськими цінностями іншим особам, а також виконувати роботу, що не входить в коло їх обов'язків;

- Залишати при тимчасовій відсутності на робочому місці непомещеннимі в індивідуальні засоби зберігання банківські цінності (крім касет банкоматів і стендів з монетами з дорогоцінних металів), печатки, штампи каси, пломбір, іменні штампи, кліше, ключі від індивідуальних засобів зберігання, а також ключі в свердловинах замків індивідуальних засобів зберігання;

- Залишати незамкненими індивідуальні засоби зберігання (при тимчасовій відсутності на робочому місці), двері касової кабіни і приміщень для здійснення операцій з цінностями;

- Повертати клієнту грошові знаки, що викликають сумнів у їх достовірності, а також мають ознаки підробки;

- Знищувати сумнівні і мають ознаки підробки грошові знаки;

- Виробляти погашення сумнівних і мають ознаки підробки банкнот шляхом проставлення штампів, пробивання отворів, розрізання і т.п .;

- До закінчення операції прибирати з поля зору клієнта прийняті від нього полістний (поштучним) перерахунком грошові знаки;

- В момент видачі клієнтам готівки виробляти на вимогу останніх обмін готівки одних достоїнств на інші;

- Переривати вчинення операції з клієнтом на виконання будь-якої іншої операції до закінчення його обслуговування, а також залишати робоче місце до завершення операції з клієнтом, в т.ч. до закінчення перерахунку клієнтом отриманих банківських цінностей;

- Виносити видані йому для роботи банківські цінності за межі ВСП, за винятком випадків, передбачених нормативними документами Ощадбанку Росії (винос цінностей для роботи з використанням пересувного пункту касового обслуговування, для видачі банківських карт на підприємстві, і т.п.).

Банківські цінності передаються між касовими працівниками:

- Готівка - по «Книзі обліку прийнятих і виданих цінностей» ф. № 0402124 (Додаток Ж);

- Цінності (за винятком дорогоцінних металів) - по «Книзі передачі цінностей» ф. №0482155 (Додаток З);

- Дорогоцінні метали - по «Книзі обліку прийнятих і виданих дорогоцінних металів» ф. № 0402045;

Касові працівники ВСП можуть здійснювати обмін готівки як у завідуючого касою, так і в іншого касового працівника. Дана операція здійснюється без відображення в книгах ф. №0402124.

Електронні форми книг не роздруковуються на паперовий носій, а зберігаються в електронному вигляді протягом встановленого терміну.

При автоматизованому формуванні книг ф. №№ 0402124/0482155 / №0402045 кожна передача банківських цінностей протягом робочого часу між касовими працівниками, а також завідуючим касою і касовими працівниками, (за винятком операцій з видачі готівки з використанням електронного касира) здійснюється із застосуванням електронно-цифрового підпису. Графа «Розписка в отриманні» при цьому не заповнюється.

Електронні форми книг можуть друкуватися за усним запитом керівників філії і співробітників служби внутрішнього контролю при проведенні контрольних процедур.

Книги обліку можуть вестися з використанням автоматизованої системи внутрішнього структурного підрозділу, яка передбачає неможливість зміни раніше внесених даних в вищевказані книги в електронній формі. Книги обліку ф.0402118, 280, 0402046 сформовані автоматизованої системи внутрішнього структурного підрозділу, роздруковуються і завіряються підписами посадових осіб, відповідальних за схоронність цінностей.

При зберіганні книги ф. №280 в електронному вигляді відповідно до п.1.8 цього Регламенту, роздруковані аркуші книги обліку ф. №280 зберігаються в сховищі цінностей протягом 10 робочих днів, а потім знищуються. В електронному вигляді книги обліку зберігаються також як їх аналоги паперових носіях відповідно до термінів зберігання.

Всі банківські цінності ВСП, повинні зберігатися в сховищі:

- Готівка Банку Росії в упаковці установ Банку Росії - безстроково;

-грошова готівку Банку Росії в упаковці підприємств-виробників ( «Гознак», Монетного Двору) - безстроково;

- Готівка іноземних держав в упаковці емісійних банків - безстроково;

- Готівка і цінності в упаковці касових працівників підрозділів Ощадбанку Росії - не більше 2-х років (за винятком цінностей, що знаходяться на зберіганні).

Після закінчення зазначених термінів готівка і цінності перераховуються.

У сховищах, організованих у вигляді комор цінностей, готівка і цінності зберігаються окремо в металевих шафах, стелажах, сейфах, візках, які закриваються на ключ завідуючим касою. У сейфових кімнатах банківські цінності зберігаються в сейфах, які закриваються ключами посадових осіб, відповідальних за збереження банківських цінностей. Протягом робочого дня допускається зберігання в сейфах сейфовой кімнати неупакованих банківських цінностей.



Підготовка до роботи на початку операційного дня | Порядок завершення робочого дня завідувачем касою
© um.co.ua - учбові матеріали та реферати